Unsere AML Richtlinie und Verifizierung

Geldwäscheprävention und Identitätsprüfung sind bei Royspins Casino keine Formalität, sondern die Grundlage unseres operating unter der Curaçao-Lizenz OGL/2023/1748/0961. Auf dieser Seite erklären wir, welche Prüfungen wir wann durchführen und was das für Sie bedeutet.

Unsere AML Politik

Wir betreiben Royspins Casino unter der Lizenz OGL/2023/1748/0961 der Aufsichtsbehörde von Curaçao. Dazu verpflichten wir uns, die dort geltenden Anti-Geldwäsche-Vorschriften vollständig umzusetzen. Das umfasst die Identifikation jedes Spielers, die laufende Überwachung von Transaktionen und die Meldung verdächtiger Vorgänge an die zuständige Stelle.

Seit unserer Gründung 2023 führen wir risikobasierte Prüfungen durch: Konten mit erhöhtem Risiko, etwa ungewöhnliche Einzahlungsmuster oder schnell aufeinanderfolgende Ein- und Auszahlungen ohne nennenswertes Spielverhalten, prüfen wir intensiver. Diese Maßnahmen schützen nicht nur uns, sondern auch Sie als ehrlichen Spieler.

• Identifikation und Verifizierung aller Spieler (KYC)
• Fortlaufende Überwachung von Ein- und Auszahlungen
• Risikoeinstufung jedes Kontos bei Registrierung und laufend
• Schulung unserer Mitarbeiter in Geldwäscheprävention
• Meldung verdächtiger Aktivitäten gemäß Lizenzvorgaben

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte der Prüfung

Die Grundprüfung beginnt mit der Registrierung: Name, Geburtsdatum und Adresse werden gegen Sperrlisten und Plausibilitätskriterien geprüft. Die vollständige Dokumentenverifizierung führen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung durch. Zusätzlich können Schwellenwerte eine Verifizierung auslösen, etwa kumulierte Einzahlungen, die ein von uns definiertes Limit überschreiten, oder unusual Trading-Muster auf Ihrem Konto.

• Registrierung: automatische Datenprüfung und Alterskontrolle (18+)
• Erste Auszahlung: vollständige Dokumentenverifizierung
• Schwellenwerte: bei Überschreiten kumulierter Einzahlungslimits
• Anlassbezogen: bei auffälliger Kontoaktivität oder Hinweisen Dritter

Benötigte Dokumente

Wir bitten Sie um drei Nachweise: einen gültigen Lichtbildausweis (Personalausweis oder Reisepass), einen Adressnachweis (etwa eine Stromrechnung oder einen Kontoauszug, nicht älter als drei Monate) und einen Nachweis, dass die genutzte Zahlungsmethode auf Ihren Namen läuft. Bei Kreditkarten genügt eine Kopie der Karte mit abgedeckten mittleren Ziffern, bei E-Wallets ein Screenshot Ihres Kontos.

So läuft die Verifizierung ab

Der Prozess dauert bei vollständigen Unterlagen in der Regel 1 bis 3 Tage. Die Bearbeitung erfolgt durch unser geschultes Compliance-Team, nicht durch automatisierte Systeme allein. Sobald wir ein Dokument nicht erkennen können, melden wir uns mit einer konkreten Rückmeldung, damit Sie gezielt nachreichen können.

• 1. Sie laden Ihre Dokumente im geschützten Bereich Ihres Kontos hoch.
• 2. Wir prüfen Vollständigkeit, Lesbarkeit und Übereinstimmung mit Ihren Kontodaten.
• 3. Gegebenenfalls fordern wir fehlende oder unklare Nachweise nach.
• 4. Sie erhalten das Ergebnis per E-Mail, bei Erfolg wird Ihr Konto freigeschaltet.
• 5. Auszahlungen werden danach priorisiert bearbeitet, in der Regel innerhalb von 1 bis 2 Stunden.

Datenschutz Ihrer Unterlagen

Ihre Dokumente übertragen Sie über eine verschlüsselte Verbindung und wir speichern sie auf Servern mit eingeschränktem Zugriff. Einsehen kann nur das Compliance-Personal, das die Prüfung durchführt. Wir geben keine Dokumente an Dritte weiter, sofern keine rechtliche Pflicht besteht.

Wann wir die Mittelherkunft erfragen

Bei normalen Spielaktivitäten fragen wir die Herkunft Ihrer Einzahlungen nicht an. Das ändert sich, wenn das Transaktionsmuster Ihres Kontos nicht mehr zu einem privaten Freizeitverhalten passt. Konkret können wir Sie bei sehr hohen Einzahlungssummen in kurzer Zeit, bei wiederholten Einzahlungen ohne wesentliches Spiel oder bei Auszahlungen, die deutlich über den kumulierten Einzahlungen liegen, um einen Herkunftsnachweis bitten.

Als Nachweis akzeptieren wir Lohn- und Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, Bankauszüge oder Nachweise über Vermögenswerte wie Immobilienverkäufe. Die Angabe dient ausschließlich der gesetzlichen Prüfung und wird vertraulich behandelt.

Wie wir Transaktionen überwachen

Jede Einzahlung und jede Auszahlung durchläuft unser Prüfsystem. Dabei achten wir auf Muster, die auf Geldwäsche hindeuten können: Einzahlungen, die ohne Spiel sofort wieder ausgezahlt werden sollen, viele kleine Transaktionen knapp unter Schwellenwerten oder eine Vielzahl von Zahlungsmitteln auf einem Konto.

Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf dieselbe Methode wie die Einzahlung, bei Kredit- und Debitkarten auf dasselbe Kartenkonto. Haben Sie mit mehreren Methoden eingezahlt, schütten wir anteilig auf diese Methoden aus. Kryptowährungen wickeln wir nur auf Wallets ab, deren Eigentum Sie uns nachweisen.

Was bei fehlender Verifizierung passiert

Ohne abgeschlossene Verifizierung können wir keine Auszahlung freigeben. Kommen Sie unserer Aufforderung innerhalb von 30 Tagen nicht nach, setzen wir Einzahlungen und das Spielkonto vorübergehend aus. Das Guthaben bleibt dabei vollständig erhalten, es geht nichts verloren.

Stimmen Dokumente nicht mit den Kontodaten überein, kann es sein, dass wir eine Kontoauflösung anbieten und das Restguthaben auf eine nachgewiesene, Ihnen gehörende Zahlungsmethode auszahlen. Bei begründetem Verdacht auf Identitätsmissbrauch, Geldwäsche oder Minderjährigkeit sperren wir das Konto unverzüglich und melden den Vorgang an die Lizenzbehörde. Ein Rechtsanspruch auf Kontofortführung besteht in diesen Fällen nicht.

• Auszahlungsgesuch offen: keine Freigabe der Auszahlung
• 30 Tage ohne Rückmeldung: Konto vorübergehend ausgesetzt
• Uneinheitliche Angaben: Rückfrage und ggf. Kontoauflösung mit Restguthabenauszahlung
• Verdachtsfall: sofortige Sperrung und Meldung

Wie lange wir Dokumente speichern

Verifizierungsunterlagen bewahren wir mindestens fünf Jahre nach Beendigung der Geschäftsbeziehung auf, wie es die Anti-Geldwäsche-Vorschriften unserer Lizenz vorsehen. In dieser Frist müssen wir den Behörden auf Anforderung die Herkunft der Prüfentscheidung nachweisen können. Nach Ablauf der Aufbewahrungsfrist löschen wir die Dokumente, sofern keine gesetzliche Aufbewahrungspflicht länger eingreift.

Sie haben jederzeit das Recht, eine Bestätigung darüber anzufordern, welche Daten wir zu Ihrer Person gespeichert haben. Eine vorzeitige Löschung während einer laufenden Prüfung oder eines laufenden Auszahlungsvorgangs ist nicht möglich.

Häufige Fragen

Muss ich mich schon bei der Registrierung komplett verifizieren?

Nein, die vollständige Dokumentenprüfung führen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung durch. Bei der Registrierung prüfen wir nur Ihre Angaben gegen Sperrlisten und das Mindestalter von 18 Jahren.

Wie lange dauert die Prüfung meiner Dokumente?

In der Regel 1 bis 3 Tage, sofern die Unterlagen vollständig und lesbar sind. Nach erfolgreicher Prüfung bearbeiten wir Auszahlungen meist innerhalb von 1 bis 2 Stunden.

Kann ich auf eine andere Methode auszahlen als eingezahlt?

Nein. Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf dieselbe Zahlungsmethode wie die Einzahlung. Bei mehreren Einzahlungsmethoden schütten wir anteilig auf diese Methoden aus.

Warum fragt das Casino plötzlich meine Einkommensquelle ab?

Wenn Ihre Einzahlungen nicht mehr zu einem privaten Spielverhalten passen oder ungewöhnliche Muster auftreten, sind wir gesetzlich verpflichtet, die Herkunft der Mittel zu prüfen. Die Angabe wird vertraulich behandelt.

Was passiert mit meinem Guthaben, wenn ich keine Dokumente nachreiche?

Ihr Guthaben bleibt vollständig erhalten. Das Konto wird jedoch nach 30 Tagen ohne Rückmeldung vorübergehend ausgesetzt, und eine Auszahlung ist erst nach abgeschlossener Verifizierung möglich.